יוטב קוסטיקה הוא מנכ”ל ומנהל השקעות ראשי ב־מור קרנות נאמנות, גוף שמנהל כיום מעל 125 מיליארד שקלים. יוטב משתף בסיפור האישי שלו, שמתחיל ככדורסלן מבטיח שנפצע בגיל 19 – וממשיך כאחד מהאנשים המשפיעים בשוק ההון הישראלי. סיפורו מדגים את תפיסת העולם שלו: השקעות הן תהליך ארוך, רצוף למידה, ענווה ודיוק – מרתון, לא ספרינט.
יוטב פותח צוהר לעולם של קרנות נאמנות וניהול השקעות. הוא מתאר כיצד מתבצעת קבלת החלטות בשוק תנודתי, מה מאפיין קרן נאמנות איכותית, ואיך בונים תיק השקעות שיודע להתמודד עם גלי עלייה וירידה. לדבריו, ניהול אקטיבי נכון – במיוחד בשוק הישראלי – מסוגל להכות את המדדים לאורך זמן, בעיקר באפיקים כמו אג”ח, נדל”ן ואנרגיה.
דיברנו על המוצרים החדשים שמור מציעה, כולל קרנות גידור בנאמנות, שמספקות ניהול גמיש יותר המשלב כלים כמו שורטים, גידור מט”ח ופוזיציות מורכבות. יוטב מציג את היתרון של קרנות אלו בתקופות של חוסר ודאות, כשהן מצליחות לשמור על יציבות ולהגן על ההון – לא רק לרדוף אחרי תשואה.
הוא מסביר את ההבדלים בין קרנות נאמנות, קרנות סל וקרנות מחקות – ומדגיש שמאחורי כל קרן ישנה מתודולוגיה שונה, רמת מעורבות שונה, ולעיתים גם רמות סיכון לא דומות בכלל. יוטב ממליץ לבדוק לא רק את התשואה ההיסטורית – אלא את מי מנהל את הכסף, איך הוא עושה את זה, ומה הסטייה מהשוק לאורך זמן.
טיפים לחיים:
- השקעות הן מסע, לא הימור. חפשו תהליך, לא קסם.
- למדו מי עומד מאחורי הקרן – הניסיון, האסטרטגיה והגישה חשובים לא פחות מהתשואה.
- גם אם אתם משקיעים דרך גוף גדול – תשאלו שאלות. זו האחריות שלכם להבין איפה הכסף שלכם נמצא.
- אם אתם רוצים לבנות תיק השקעות חכם באמת – אל תבחרו רק לפי מה שכולם עושים. השקיעו זמן להבין את המוצרים הקיימים ולברר מה מתאים לכם אישית. שוק ההון אינו מסובך כמו שהוא לפעמים מצטייר – אבל הוא כן דורש בגרות, סבלנות וניהול נכון. כמו שיוטב אומר – הדרך היא העיקר, ובדרך הזו יש לכם הרבה מה ללמוד ולהרוויח.
לינק לטוויטר של יוטב:
@yotavcos
מועדון כסף והשקעות:
https://2invest.co.il/moadon2/
מידע פיננסי נוסף של עמית:
