גלעד סלונים הוא מתכנן פיננסי וסוכן ביטוח, בעלי חברת "באלנס מתכננים עתיד נכון" ומנחה משותף עם יואב זליקוביץ את הפודקאסט "השקעות עם ערך".
יש לו מסר ברור: תכנון פיננסי הוא לא מותרות – הוא בסיס לשקט נפשי. בין אם אתם צעירים, לקראת פרישה, עצמאים או שכירים – כשאתם לא יודעים מה מצבכם הכלכלי באמת, אתם חיים עם עננה של דאגה שמחלחלת לכל תחום בחיים.
הוא מסביר שתכנון פיננסי אמיתי לא עוסק רק במספרים – אלא בעיקר במטרות, ברצונות, ובפערים בין בני זוג. גלעד מתאר כיצד תכנון נכון מבוסס על שילוב בין “מידע קשה” (נתונים כספיים) לבין “מידע רך” (רצונות, פחדים, תפיסות). רק כששני בני הזוג יושבים יחד ומדברים על היעדים – אפשר להתחיל לבנות תכנית מותאמת אישית.
דיברנו על ניהול סיכונים, ביטוחים, ניתוח תזרים, והחשיבות שבהבנת מה באמת קורה בכסף שלכם – לא מה שנדמה לכם, אלא מה שקורה בפועל וגם על פנסיה וחסכונות ארוכי טווח. גלעד קורא לאנשים לא לזלזל בכספי הפנסיה שלהם, להבין את החוזקות שלה, ולא למהר למשוך כספים. לדבריו, רוב האנשים פשוט לא יודעים כמה כסף יש להם, ומה הפוטנציאל של הכסף הזה לעבוד בשבילם.
טיפים לחיים מתוך הפרק:
- תתעקשו להבין. אם אתם מרגישים שאתם “לא מבינים בכסף” – זה בדיוק הסימן ללמוד. הידע שם, נגיש ובר שינוי.
- חיו לפי הנטו, לא לפי הפוזה. במיוחד לעצמאים – מה שנכנס לחשבון חשוב יותר מהכותרת באתר.
- מערכות יחסים הן ההשקעה הכי חשובה. תטפחו אותן כמו כל נכס – הן לא מתוחזקות מעצמן.
- תבדקו איפה אתם עומדים באמת. תקראו את הדוחות, תסתכלו בעיניים פתוחות על התמונה הפיננסית ואם אתם לא בטוחים – תמצאו מישהו שאתם סומכים עליו. תכנון פיננסי הוא לא רק שקט נפשי – הוא מפתח לחיים עם חופש.
קישור לאתר של גלעד:
לינק שותף להטבות באפליקציות מסחר בשוק ההון ולחסוך עמלות בנק מופרזות:
הצטרפות למועדון כסף והשקעות:
https://2invest.co.il/moadon2/
מידע פיננסי נוסף של עמית:
אתר סיפור פשוט, הבית לסופרים עצמאיים:
