אחד הדברים שהכי מעצבנים אותי הוא, כשאני לומד תחום חדש ושואל שאלות אנשים שמבינים בו יותר ממני – כולם רוצים להראות כמה הם חכמים ויודעים, משתמשים בהרבה מושגים מקצועיים ומאד שמחים לראות שאני לא ממש מבין.
זו אחת הסיבות שהלקוחות שלי תמיד יוצאים מרוצים. אני מדבר איתם במילים פשוטות שכל אחד יכול להבין בעולם הכסף וההשקעות.
המושג ASSET ALLOCATION שייך למשפחה של מושגים פיננסיים שרבים משתמשים בו, ואני לא בטוח שכולם מתכוונים לאותו דבר ולכן הקלטתי סרטון קצר (כ-5 דקות) בו אני מסביר במילים פשוטות כמובן מה זה ולמה הכוונה.
בקצרה מאד, חלוקת נכסים מדבר על זה שכאשר יש כסף רב להשקעות כדאי להשקיע בתחומים שונים עם מעט קורלציה ביניהם.
למשל לחלק את ההשקעה בין שוק ההון ונדל"ן, כשנדל"ן מתחלק לסוגים רבים ושונים.
בשווקי ההון יש מכשירים רבים, בחלקם המשקיעים בוחרים לבד את נכסי ההשקעות ובחלקם, כמו קופות גמל להשקעה, המשקיעים בוחרים רק מסלול השקעה ואת הגוף המקצועי שמשקיע עבורנו.
פיזור השקעות כולל גם התייחסות לארץ ההשקעה ומטבע ההשקעה.
