… עולם הביטוחים או כמו עם התעסקות עם הביטוח הלאומי – אף אחד מאיתנו לא אוהב לחשוב על המוות, והנטייה שלנו היא לדחות את הכנת הצוואה לגיל מאוחר יותר. עם זאת, חשוב להבין שצוואה אינה מסמך שרק קשישים צריכים. אם יש לך ילדים קטינים, רכוש, השקעות או כל דבר שמצריך תכנון עתידי, צוואה היא מסמך חיוני …
… אפשר לחסוך מעט בתקציב הביגוד והקוסמטיקה, קצת בתקציב הבילויים וקצת בבעלי מקצוע בחוץ, ופתאום תראו שנשארים לכם אלפי שקלים, כשלא מדובר על עמלות שאנחנו משלמים בבנקים, לחברות הביטוח ובתי ההשקעות.
כשאני רוצה לייצר עוד כסף מהשקעות, וכמובן להגדיל הכנסות, זה by far הפתרון הכי טוב, אבל בדרך יש לנו מה לעשות בהקטנת ההוצאות מבלי לפגוע …
… ולפעמים זה היה אלפי שקלים בחודש.
כמה דוגמאות למה אני מתכוון:
אותן הוראות הקבע שכבר אף אחד לא יודע לטובת מה הן.
אותם מאות שקלים בחודש שהולכים לביטוחים לא ידועים, סתם כי שכחנו לשאול ולהבין על מה אנחנו משלמים.
הדברים שלפעמים קונים, סתם שיהיה, בלחץ הפרסומות, בלי לשים לב למחיר.
אם המשוואה הזו מקובלת עליך …
… כיף היה להרגיש עם כוח. הצלחתי להוריד עמלת כרטיס אשראי לאפס, וגם בניירות ערך הם ממש נתנו לי הנחה גדולה. תודה רבה. עכשיו אני הולכת להתקשר לסוכן הביטוח שלי, כי מרגיז אותי שכל השנים הוא לא היה באמת לטובתי.
ניתן ליישם את עקרונות המדריך גם מול סוכן הביטוחים הפנסיוניים שלך.
עלויות העמלות שם גבוהות לא …
גם לך נמאס שעובדים עליך?
האם יש לך מושג כמה כסף יורד לך מהמשכורת
כל חודש לחסכון פנסיוני?
האם גם לך אין מושג כמה הם לוקחים ממך עמלות?
מישהו פעם הסביר לך כמה כסף יהיה לך בגיל הפרישה?
אז זהו, שלא.
חברות הביטוח והסוכנים מאד אוהבים עמימות.
הם מאוהבים בלקוחות שלא שואלים ולא יודעים.
הכנתי …
… החודש: פרטי יורשים ומוטבים
כמומחה לתכנון פיננסי וניהול סיכונים מוטלת עלי החובה לחפש כל הזמן מה יכול להשתבש.
בחודשים האחרונים ראיתי לקוחות רבים שפרטיהם האישיים אינם מעודכנים בחברות הביטוח ובתי ההשקעות.
המשמעויות רבות, וביניהן:
1. לא מקבלים עדכונים שוטפים על יתרות הכספים שלהם
2. במקרה אסון, היורשים עלולים לא לקבל המגיע להם
3. במקרי חתונות,
עמית עשת יוצר פודקאסט כסף והשקעות מהפודקאסטים הכלכליים המובילים בארץ. פודקאסט עם מאות אלפי האזנות בנושאי חופש כלכלי, עצמאות כלכלית, שוק ההון, כסף והשקעות.
בנוסף, אני מזמין אותך לקרוא את תקציר הספר