בפרק זה שוחחתי עם ירדן ברק, יועצת ומתכננת פרישה.
ישנן טעויות שעושים בתכנון הפרישה שהן בלתי הפיכות ועלולות לעלות לנו בהפסד של עשרות עד מאות אלפי שקלים.
בשיחה המרתקת שלנו ניסינו לתת מושגי יסוד, לפחות לדעת על מה לשים לב ומה לשאול.
בין הדברים עליהם דיברנו:
- מה זה תכנון פרישה, למה הוא חשוב ובאיזה גיל לעשות
- מה זה מקדם קיצבה, איך נקבע והאם אחיד בין כל חברות הפנסיה?
- ביטוח מנהלים. איך חוסך יכול לדעת האם המוצר מתאים לו
- האם כל סכום פנסיה פטור ממס הכנסה?
- למה לא למשוך כספים פטורים ממס במעבר בין עבודות
- חוסך הלך לעולמו לפני קבלת גימלה ראשונה, "הלך" הכסף? מה קורה בין ביטוח מנהלים לקרן פנסיה הן בפוליסה פעילה והן במסולקת?
- אילו החלטות בלתי הפיכות יש בתחום ולכן חייבים להתייעץ לפני הפרישה?
- כמה רעיונות איך אפשר להגדיל את סכום הפנסיה
- חוסך יצא לפנסיה ומקבל לצורך העניין 7,500 ₪. האם סכום זה צמוד למדד? משתנה או שלנצח זה יהיה הסכום שיקבל?
למי שמעוניין ביעוץ מירדן, יש הנחה של 5% לכל מי שמגיע דרך כסף והשקעות.
הנייד של ירדן: 050-6065861
אתר:
להצטרפות למועדון כסף והשקעות עם הטבת חודש חינם:
https://2invest.co.il/moadon-11/
לינק שותף להטבות באפליקציות מסחר בשוק ההון ולחסוך עמלות בנק מופרזות:
מידע פיננסי נוסף של עמית:
אתר סיפור פשוט, הבית לסופרים עצמאיים:
