מהם מקורות הכסף שלך

דורון ויעלי הם באמצע שנות ה-40 לחייהם, והחליטו לבדוק מה יהיה איתם בגיל הפרישה.

יש להם 3 ילדים, כשהבכור בקרוב מתגייס.

דורון שכיר בהייטק ויעלי עצמאית בתחום האמנות.

כמובן שלא אכנס כאן לנתוניהם הפיננסיים, אבל רוצה לשתף מה אני מסביר לכל לקוח כשמגיעות השאלות האלו.

האם ידוע לך מקורות ההכנסה שלך בגיל פרישה?

לרוב האנשים יש 3 מקורות מרכזיים:

1. קיצבת הזיקנה של ביטוח לאומי.

זה כסף שנחמד לקבל אבל לחיות רק ממנו יהיה ממש קשה.

ביחוד כשמאיימים עלינו שמשנת 2050 ביטוח לאומי יכנס לגרעון (אישית אני לא מאמין לזה, כי האוכלוסיה בארץ גדלה וצעירה, אבל למלחמות פוליטיקה זה טוב לריב)

2. חסכונות פנסיוניים.

ביטוח מנהלים, קרנות פנסיה וקופות גמל.

לשכירים שביננו החוק כיום מחייב הפרשות.

לעצמאיים גם יש חוק החל משנת 2017, לא בטוח שמיושם ונאכף כך שיש עצמאיים רבים שאני רואה שלא חסכו ולו שקל לגיל המאוחר.

זו טעות עם נזק גדול מאד !!!

רוב הלקוחות שלי ובכלל אינם יודעים ואינם מודעים לכמה כסף ניתן לצפות כל חודש בגיל הפרישה.

יש לבדוק ולשאול את סוכן הביטוח שלך.

3. השקעות וחסכונות פרטיים

כאן האפשרויות רבות ומגוונות.

מתיק ניירות ערך בבנק, דרך הלוואות חברתיות.

המשך בנדל"ן להשקעה בארץ או בחו"ל, קרן השתלמות לעצמאיים,

קופות גמל להשקעה או פוליסות חסכון ועוד אפשרויות רבות.

יש יכולת לייצר עוד כסף מהכסף שלך בכל סכום ובכל גיל.

סעיף זה תלוי רק בך, ומי שלא ידאג לעצמו, המדינה לא תעזור בגיל המבוגר.

ככל שמתחילים לחסוך ולהשקיע בגיל צעיר יותר, כך נחיה ברווחה כלכלית גבוהה יותר כשנהיה מבוגרים.

ומה איתך?

יודע כמה כסף יהיה לך בפרישה?

יש לך תכנית איך למקסם את המקור השלישי והחשוב שכולו בידיים שלך:

השקעות וחסכונות פרטיים?

אני עוזר למשפחות רבות לעשות סדר, ודורון ויעלי יצאו מחייכים עם תכנית פעולה בהירה וברורה איך להגיע לרווחה כלכלית בגיל הפרישה.

להזמנת פגישת יעוץ  פיננסי אישי יש ללחוץ על הקישור כאן:

בניית תכנית פיננסית אישית להבטחת העתיד הכלכלי שלי

בהצלחה ביצירת כסף מכסף והגדלת הכנסות,

עמית