טיול גדול או דירה להשקעה?

אורן ורותי באו מאד מוכנים לפגישה, כל מה שביקשתי שיהיה להם. תענוג.

הייתה רשימת כל החסכונות וההשקעות.

הייתה רשימה מפורטת של הלוואות ומשכנתאות.

ידעו כמה הכנסות וממוצע הוצאות חודשי שלהם.

ידעו כמה חסכונות פנסיוניים נצברו.

והכי חשוב:

הכינו רשימת יעדים !!!

כדי שנדע כיצד לחסוך וכיצד להשקיע אנחנו חייבים לדעת מה מטרת הכסף.

מה טווח זמן ההשקעה, מה נרצה להשיג ולעשות ולפי זה נוכל לבחון ולבחור השקעות מתאימות.

לאורן ורותי הייתה רשימה מקסימה, ואפילו הגדירו טווחי זמן.

בין השאר היה ברשימה:

• הכנסות פסיביות מנדל"ן – 10,000 ₪ בגיל 50

• טיול גדול בעולם בבת המצווה של הבת (היום היא בת 6)

• לעבור דירה לדירת מגורים אחרת, לדירה עם גינה

היו עוד כמה דברים, אבל מה שבלט לעין היה שברמת ההכנסות של היום והכסף הפנוי שיש , הם יצטרכו לבחור איזו מטרות חשובות להם יותר ואיזה פחות.

במצב הכנסות קיים אי אפשר ליישם את כל היעדים שלהם.

וזו הסיבה לחשיבות יעדים כלכליים.

כשיש יעד ניתן לראות כמה כסף נדרש להשיגו.

נוכל לדעת באיזה רמת תשואה ההשקעות שלנו נדרשות.

נוכל לדעת האם עלינו להגדיל הכנסות משמעותית כדי להגיע ליעד, ולחשוב איך לעשות זאת.

נוכל להחליט על מה מוותרים: לעבור לדירה גדולה בבעלות או אולי לשכור דירה גדולה יותר, להשכיר את שלנו ולהוסיף קצת מהתזרים הפנוי. יש מצבים שזה יותר כלכלי מלרכוש דירה ולשים בה את רוב ההון העצמי הפנוי שלנו.

כל החלטה היא טובה, העיקר שיודעים מה רוצים ומה נדרש כדי להגיע אליה.

אשמח לעזור גם לך להבין ולתכנן טוב את עתידך הכלכלי:

להזמנת שיחת יעוץ עם עמית – ללחוץ כאן

שיהיה רק טוב,

עמית